國內多個媒體昨日同時刊登一則極重磅新聞，指由中國公安部2015年10月20日掛牌督辦的「700億元人民幣地下錢莊案」已於早前偵破，案中最讓人驚訝的是，地下洗錢集團由2013年9月開始犯案，約七成即490億元「黑錢」都在澳門進行！
是次龐大洗錢方式與「POS機」在澳刷卡套現明顯不同，洗錢集團首先利用偽造文件向當地銀行申請「轉賬機」，經解碼後運往澳門，然後交由賭場周邊的店鋪進行轉賬，繞過銀行正常轉賬收取的高昂費用，於是大量資金由一方轉至另一方的「借記卡」（現金銀行卡的一種，但不能透支），資金流除經賭場「洗白」，更多的流向連偵辦此案的內地警方，一時亦無從得知。
江蘇揚州警方2013年6月發現一名建材店小東主每月有巨額轉賬資金，於此開啟一宗高達700億元人民幣的地下錢莊大案，洗錢關鍵就在澳門。（設計圖片）
司警資訊罪案調查處處長蘇兆強昨日接受本報電話查詢時稱，公安部是次督辦的大案，並沒有要求與本澳警方配合，但由於關鍵案發地在本澳，警方正高度密切關注案情發展。
根據本澳金融管理局公布數據顯示，2013年澳門賭場內及其周邊商店的銀聯卡交易金額，達到澳門幣1,800億元，數字相當於當年澳門博彩高峰期總收入的一半；但原來了除透過「POS機」刷銀聯卡套現外，一個龐大的地下錢莊洗錢集團，亦正於2013年9月，在澳門進行非法轉賬的另類洗錢活動。
風暴之起始於一小店鋪
據江蘇省揚州市警方前日披露，2015年6月，人民銀行揚州市中心支行，向揚州市公安局經濟偵查支隊移送案件線索和資料，發現一名姓林男子有極大洗錢嫌疑，這名經營建材店鋪的小東主，每月單是轉賬金額，就高幣一億元人民幣。
本澳不少賭場周邊都有不少高消費品店鋪。（資料圖片）
經偵支隊經深入調查，發現林與四名同黨，早於2013年9月，借用揚州市廣陵區八張個體工商戶營業執照及15張變造、偽造的虛假營業執照，向當地15家商業銀行，申請辦理數十部電話支付「轉賬機」（可接駁智能手機進行網上銀行轉賬服務）。
同時，又使用本人或利誘他人借出身份證，在申請銀行開設數十個賬號與之綑綁（即指定轉賬接收人），作為「轉賬機」資金清算賬戶。
網上轉賬難追難查
一切就緒，洗錢集團把到手的數十部「轉賬機」，先進行解碼改裝，以達到可以在澳門及其他方使用之目的，然後通過快遞運來澳門，接頭人是本澳一名姓莊的男子。莊男及其同黨將數十部「轉賬機」發給賭場周邊的店鋪，內地客人來到，只須向店鋪提供個人銀行「借記卡」，一筆非法賬轉，由遠至內地數千公里的地方，以接近光速轉至客人的「借記卡」內，事後只須給店鋪一定的傭金後，交易便神不知鬼不覺地完成。
這種轉賬不但繞過國內銀行正常轉賬的高昂收費外，還可以把錢轉來變去，由人民幣轉港幣，再由港幣兌換人民幣匯返內地。據調查的警員透露，這宗大案涉及面極廣，使用過「轉賬機」的顧客，幾乎遍布全國各地。
江蘇福建警方聯手破案
另一方面，揚州公安去年7月再發現疑嫌人與福建泉州一名姓鄭男子有密切來往，揚州、泉州兩地警方於是聯合行動，一舉拘捕多名涉案人士。案件一直進行至本月15日止，終於暫時劃上句號，案中五名主要疑犯落網、凍結涉案賬戶266個、凍結資金僅1,200萬元，但涉案金額卻高達逾700億元人民幣。
「轉賬機」神奇高效
司警資訊罪案調查處處長蘇兆強昨日接受本報電話查詢時稱，轉賬洗錢與透過改裝「POS機」非法套現大不相同，主要是「POS機」不能進行轉賬，但一部如手機大小的「轉賬機」，則可以大額轉賬，款額可以轉至個人「借記卡」，透過「借記卡」再進行套現，但要使用「轉賬機」進行網上銀行轉賬，必先進行指定的Apps下載程式。
蘇兆強又稱，公安部是次督辦的洗錢大案，事前並沒有要求本澳警方配合行動，但由於這宗案大情節重大，司警正密切關注事態發展；至於利用轉賬機洗錢，會否跟本澳之前被偵破的多宗非法銀聯卡套現案有關？蘇兆強稱，由於案件機密，暫無可透露。
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