發展債券市場融入國家發展大局

《澳門特別行政區經濟適度多元發展規劃（2024-2028年）》提出，豐富金融業態、促進澳門經濟適度多元；第二是融入國家發展大局、服務國家所需。（資料圖片）

規劃提出加強深合區與澳門金融市場的互聯互通，便利居民。（資料圖片）

《澳門特別行政區經濟適度多元發展規劃（2024-2028年）》（下稱：規劃）日前已完成公開諮詢。當中在現代金融業方面，特區政府訂立兩個發展目標，第一是豐富金融業態、促進澳門經濟適度多元；第二是融入國家發展大局、服務國家所需。主要任務包括拓展新金融業態、完善和優化金融軟硬基建、強化金融監管制度和區域監管協作、推進金融人才隊伍建設、深化跨境金融協作等。

規劃中介紹，現代金融業的發展現狀時表明澳門金融業以傳統金融業為主，近年來，銀行及保險業在資產和業務規模持續擴大的同時，國際化的程度有所提高，產品服務體系逐漸豐富。特區政府在發展目標訂立發展現代金融業可催生新的金融業態，繼而提高金融業在澳門本地生產總值及就業人口的佔比，爭取金融業佔本地生產總值的比重於規劃期維持在10%以上，金融業態和金融產品不斷增加。除此之外，還要發揮「一國兩制」、高度開放金融體系及對接國際，特別是葡語國家的優勢，與鄰近地區實現優勢互補的錯位發展，發揮澳門的中國─葡語國家金融服務平台作用及做好連接海內外市場的橋樑，以服務國家所需，助力國家戰略實施。

研鼓勵措施推澳債券市場

在拓展新金融業態中，規劃提出加快培育債券市場。爭取中央加大力度支持澳門債券市場。爭取國債、地方債在澳門常態化發行，鼓勵政策性銀行在澳門發行債券，積極探索人民幣離岸債券業務。並且研究鼓勵措施及加強宣傳澳門債券市場。為提升澳門債券市場的競爭力，將就費用補貼措施制定具體方案。同時，透過對外宣傳，加深外地市場參與者對澳門債券市場的認識，推動內地尤其是大灣區及葡語國家的企業來澳滿足其投融資需求。

發展財富管理業務方面，將持續優化私募基金的相應配套政策。優化《私募投資基金的管理及運作指引》，並在修訂《規範投資基金及投資基金管理公司之設立及運作》法令的過程中，計劃加入規範私募基金的章節，確立私募基金的相關監管原則和要求。研究建立便利內地，尤其深合區優質私募基金管理人參與澳門私募基金市場的措施，推動私募基金的人才培育工作。也會推動澳門金融機構開發更多符合「跨境理財通」准入資格的理財產品，拓寬包括澳門在內的大灣區居民的理財渠道。根據業務發展情況，適時探討擴大合資格理財產品的範圍。此外，研究透過稅務優惠措施鼓勵資產管理公司落戶澳門，並推廣宣傳《信託法》，持續舉辦專業實務培訓課程，推動澳門財富管理業務發展。

關於融資租賃方面，會推廣鼓勵措施，吸引具資質的市場參與者落戶以及推動本地銀行持續對融資租賃業務提供資金支持，為融資租賃行業的發展提供融資渠道。

完善相關法律法規

規劃提及透過重新訂定《金融體系法律制度》，優化現行的本地債券業務發債審批制度，包括建議以資訊披露為核心的註冊制取代審批制。制訂多維度、涵蓋證券市場不同業務場景的基本規範及債券市場所有階段的《證券法》，包括支持「中央證券託管系統」(CSD)的法律地位和運作，將於規劃期內完成立法。

結合過去法律實施經驗及金融業發展需要，參考國際組織所提倡的監管要求，以及其他鄰近國家及地區的金融法規，重新訂定《金融體系法律制度》，以完善監管要求及加強與國際監管標準接軌、簡化行政程序、優化金融業的發展環境，並按不同申請個案的業務範圍，對於新的金融業務，考慮以「其他金融機構」牌照形式予以許可，以增加現行牌照制度的靈活性；以及加強對非法金融活動的處罰。在基建配套計劃優化「中央證券託管系統」、優化及擴展託管模式。

培訓金融人才隊伍建設

規劃又透過職前教育、在職培訓、專業資格認證等建設金融人才隊伍。在優化金融課程設置方面，推動優化院校金融課程設置，加強「金融+科技」、「金融+法律」等複合型專業人才的培養，包括研究開辦跨學科領域（金融法律、金融科技）的學位或證書課程、與專業培訓/認證機構合作開辦金融專業資格的培訓或備考課程，以及爭取所開辦的課程與國際金融專業資格考試相銜接等。亦持續為本地學生提供與現代金融業相關的實習機會。此外，也將持續引入國際及內地金融專業資格考試，方便居民考取專業資格。

深化跨境金融便利居民

另一方面，在深化跨境金融協作議題中，規劃提出加強深合區與澳門金融市場的互聯互通，主要表現在配合落實資金「電子圍網」的建設及推進大灣區資產跨境轉讓人民幣結算試點。兩地計劃共同推動跨境民生金融政策盡快落地，以便利澳門居民在深合區生活就業。重點項目包括推動澳門移動支付工具在深合區的受理使用，並推廣「粵澳跨境電子直接繳費系統」在深合區等澳門居民聚集地區的應用；進一步擴大兩地代理見證開戶試點業務。推動澳門與內地保險機構聯合研發針對深合區居民的跨境商業醫療、養老等特色保險產品；與內地監管部門協商，支持在深合區開展跨境機動車保險業務，推進深合區參與大灣區保險服務中心建設。