第三屆「反洗錢與反金融犯罪」研討會逾200位本澳銀行、保險、大型博彩酒店業界骨幹會員出席。 （公認反洗錢師協會提供圖片）
由澳門反洗錢師專業協會及公認反洗錢師協會主辦第三屆「反洗錢與反金融犯罪」研討會前（5）日假美獅美高梅舉行。 （公認反洗錢師協會提供圖片）
第三屆「反洗錢與反金融犯罪」研討會前(5)日假美獅美高梅舉行，研討會由澳門反洗錢師專業協會及公認反洗錢師協會主辦，澳門金融管理局行政管理委員會委員劉杏娟、澳門金融情報辦公室主任朱婉儀、博彩監察協調局審計廳廳長鄭錦利、公認反洗錢師協會副總裁與全球協會事業拓展執行長鄧芳慧；澳門反洗錢師專業協會會長陳榮達、創會會長劉澤光、理事長歐陽耀光、監事長林正光及法律顧問馮璦琳作主禮或演講嘉賓，以及逾200位本澳銀行、保險、大型博彩酒店業界骨幹會員出席。
劉杏娟表示，隨著科技急速發展，以及受到疫情影響，加速了創新金融產品和電子支付的發展。與此同時，犯罪分子同樣用上有關科技進行不法活動，並增加利用金融業進行清洗黑錢的風險。金管局持續以「風險為本」原則管控風險，並協助業界提升反洗黑錢及反恐融資的能力，如早年實施利用科技確認個人身份的「KYC ATM 」。金管局希望業界未來除利用科技手段優化金融服務外，可運用更多有效監管科技（強化對風險的防衛及高效合規能力，共同推動澳門金融科技發展。更要為繼續做好澳門特區的反洗黑錢工作，以及維護澳門金融體系的安全，加強本地執法、監管部門及業界的合作。
恐怖主義融資變化快速複雜
朱婉儀指出，為應對國際洗錢/恐怖主義融資/擴散融資趨勢發展的快速及複雜變化，進一步確保澳門特區經濟可持續性和多元化發展，2020年金融情報辦公室協調了跨部門反清洗黑錢及反恐怖融資工作小組成員制定第二個五年反洗錢/打擊資助恐怖主義/反擴散融資戰略計劃，制定了多個戰略目標。該戰略規劃旨在反映澳門特區反洗錢/打擊資助恐怖主義/反擴散融資的總體政策方向，戰略規劃還相應制定了短、中、長期行動項目，是相關領域的高層次政策目標。
新冠推動金融業積極創新
陳榮達表示，過去一年新冠肺炎疫情席捲全球，在給反洗錢工作帶來全新挑戰的同時，也推動了金融行業積極創新。全球經濟呈現出新的發展形態，新的產業模式，線上金融交易變得更加頻繁，金融交易以更隱蔽的方式進行，傳統的KYC、盡職調查及交易追踪措施逐漸顯出短板，全球涉及疫情的詐騙和網絡犯罪不斷增加。但同時也看到金融機構更加主動和積極地提高反洗錢工作有效性，通過加强數字化准入和簡化盡職調查方面技術應用，强化識別金融犯罪及可疑交易能力，有效地防範不法分子藉助非傳統交易手段洗錢及破壞金融市場秩序的行為。
反洗錢工作需與時並進
歐陽耀光總結稱，透過本次研討會希望讓學員了解到疫後全球大環境的變化及影響，反洗錢工作也需與時並進，應時刻裝備自己，更好利用科技知識，貫徹落實反洗錢、反恐融資工作，加強對反洗錢環境轉變的應對能力。
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