運作十年騙11銀行獲利2.2億 九人團伙被廉署瓦解

廉署搜出的懷疑作案工具及偽造文件。（廉署提供圖片）

廉署搜出懷疑用作收藏作案工具的保險箱。（廉署提供圖片）

廉署昨日公布涉私營部門的貪污案案情。（資料圖片）

廉政公署在一次涉及私營部門的貪污調查中，偵破數名銀行職員涉嫌夥同犯罪集團詐騙按揭貸款，集團主腦、骨幹成員及數名銀行職員合共九人，串同370多名借款人涉嫌偽造文件，成功騙取11間銀行批出362宗貸款，涉及金額7.7億澳門元，不法獲利近2.2億澳門元。廉署相信已瓦解該運作超過十年的詐騙集團。

廉署昨（18）日公布案情：早前接獲舉報，指以一陳姓男子為首詐騙集團，勾結在本澳銀行從事貸款業務職員，夥同他人偽造文件騙取銀行批出按揭貸款。廉署經深入調查發現，該集團表面上除從事地產中介業務，實際上還暗中提供私人貸款以賺取高額利息，當借款人無力歸還時，會被要求共同偽造文件向銀行申請物業貸款以作還債，借款人並需支付高昂手續費。

該集團還會在賭場物色或經他人介紹「等錢用」居民，又或在報章上刊登標榜「特快審批」廣告作招徠，以偽造收入證明、銀行存摺副本等虛假文件騙取銀行審批按揭貸款，甚至有銀行主管親自偽造多份文件向不同銀行申請貸款，以取得資金用於投資、協助營運詐騙集團及以低於市價收購借款人物業。

為370人成功騙取銀行貸款

廉署調查發現，該集團在2010年至2020年間，為370多人成功騙取銀行批出至少7.7億澳門元貸款，詐騙集團從中收取不法利益逾2.2億澳門元。廉署調查還發現，有涉案銀行職員違反金融機構的保密規定，不法透露銀行客戶資料予詐騙集團成員，詐騙集團成員甚至會教唆部分借款人應對廉署人員問話，意圖干預和逃避廉署偵查。

廉署稱，案件已完成偵查並已移送檢察院處理，案件涉及犯罪集團罪、偽造文件罪、相當巨額詐騙罪，以及《個人資料保護法》所規範的違反保密義務罪等。經檢察院建議，刑事起訴法庭法官批准對部分詐騙集團成員採取禁止離境等強制措施。廉署提醒在銀行從事授信業務人員，必須嚴格按照法律及規章制度履行職務。