美國新聞網站Buzzfeed與國際調查記者聯合集團（ICIJ），根據銀行業者及金融機構向美國財政部金融犯罪執法網絡局（FinCEN）提交的機密文件，揭露匯豐、摩根大通、渣打、德意志、紐約梅隆等世界首屈一指的大型跨國銀行在過去近18年間不顧警告，縱容及協助毒販、黑社會、恐怖分子、龐茲騙局詐騙犯等，通過國際金融機構非法洗黑錢，規模高達20,000億美元，暴露出銀行防護漏洞，也凸顯美國政府在金融監管方面缺乏力量。
美國新聞網站BuzzFeed及國際調查記者同（ICIJ）根據美國政府洩露的機密文件，揭開匯豐、紐約梅隆、渣打、德意志及摩根大通等大型跨國銀行涉入恐怖主義、犯罪活動的金流秘密。（東方IC、美聯社圖片）
機密文件共2,657份，來自美國財政部屬下的金融犯罪執法網絡局（FinCEN），是美國銀行及金融公司向 FinCEN 提交的「可疑活動報告」（SAR），故名FinCEN檔案。當中超過2,500份文件由BuzzFeed取得後，再分發給超過400名記者、108間新聞機構參與的ICIJ洗錢調查專案。
在歷時16個月調查，BuzzFeed和ICIJ於20日揭發全球1999至2017年高達20,000億美元的不當交易，並特別點名匯豐、摩根大通、渣打、德意志、紐約梅隆五大銀行，指這些金融機構因財務上的不當行為而面臨刑事起訴，仍在繼續轉移非法資金。調查報告寫道：「致命毒品戰的利益、侵吞開發中國家的財富，以及許多人在龐茲騙局中被竊取的辛苦積蓄，透過這些金融機構流入與流出，縱使銀行自家員工都已發出警告。」
德銀參與不法交易最多
分析發現，情況嚴重的兩家銀行是德意志銀行及摩根大通銀行。《德國之聲》指出，參與最多不法交易的就是德意志銀行，佔「可疑活動報告」中的62%交易，涉及可疑資金高達13,000億美元。報道指出，德銀因為幫助被美國制裁的金融機構轉移資金，而在2015年遭美國重罰2.58億美元，但此後依然參與不法交易，包括涉及伊朗裔土耳其黃金交易商扎拉布（Reza Zarrab）的資金交易，他被指協助伊朗逃避制裁而在2017年於美國認罪。
27銀行涉劉特佐可疑交易
通過摩根大通的匯款也多達5,140億美元，文件顯示，摩根大通准許某英國賬戶流通逾十億美元，之後才發現賬戶擁有人，是美國聯邦調查局（FBI）十大通緝犯中的一員、俄羅斯黑手黨頭目莫吉列維奇（Semon Mogilevich）。
此外，摩根大通被指在2013至2016年間，為馬來西亞國家主權財富基金「一馬發展公司」貪腐案的核心人物、目前在逃的大馬富豪劉特佐，轉移了略高於12億美元的資金。同時，ICIJ指出，有27家銀行被標示涉及與劉特佐有關的資金交易，其中八份為「可疑活動報告」，涉及103筆交易，總額高達25.3億美元。
匯豐涉助龐茲騙局轉移資金
其他被頻繁提到的跨國銀行包括匯豐、渣打和紐約梅隆銀行。據有份參與調查的英國廣播公司（BBC）報道，匯豐銀行在2013年至2014年間，在得知客戶涉嫌龐茲騙局的情況下，仍縱容詐騙犯將8,000萬美元資金從其美國賬戶轉至香港。
BBC指出，2013年左右，居住在美國加州的中國人徐明以承諾投資100天便可獲得100%的利潤為由，向美國、哥倫比亞、秘魯的貧困社區籌集資金，但實際上這是一個名為WCM777的龐茲騙局，最終導致數千名亞裔及拉丁美裔人士上當受騙，也有受害人來自英國。期間監管機構發現這一可疑行為，並在2013年9月通知滙豐銀行，提醒對其客戶進行調查，但匯豐則讓可疑賬戶持續運作，未採取任何有效措施。值得一提的是，在縱容詐騙犯轉移資產前，匯豐剛因洗錢被美國政府處以19億美元罰金，並承諾要打擊此類行為。
遭曝光交易僅為冰山一角
此外，文件還披露了俄羅斯總統普京的密友、富商阿爾卡季．羅滕貝格（Arkady Rotenberg）為了逃避國際制裁，利用倫敦巴克萊銀行把資金調到西方國家，部分資金用來購買藝術品；阿聯酋中央銀行沒有對當地一家公司幫助伊朗逃避制裁的警告採取行動；英國被稱為「高風險司法管轄區」，但文件披露3,000多家英國公司的「可疑活動報告」，比其他任何國家都多。
被點名的銀行多半否認指控，或稱已經提報或得到控制，連FinCEN也在調查報告刊登前發出聲明，指「未經授權揭露可疑活動報告，是足以衝擊國家安全的犯罪行為」。據悉，美國財政部於2011至2017年間，共收到1,200萬份「可疑活動報告」，相信今次披露的不法交易，只是全球透過金融機構洗錢的冰山一角。
FinCEN檔案為何重要？
FinCEN是美國金融犯罪執法網絡局，其成員是美國財政部中負責打擊金融犯罪的官員。根據規定，若美國金融機構遇上可疑交易或潛在可疑活動時，如無法得知金錢來源，或懷疑有犯罪行為時，都必須填寫「可疑活動報告」提交給FinCEN。根據法律要求，當FinCEN認為相關交易有問題時，會要求銀行暫停交易。本次FinCEN洩露的2,500多份文件中，大部分是各大銀行在1999至2017年期間向FinCEN提交的「可疑活動報告」，但這不能用以證明客戶確實存在不法行為或犯罪行為。
下載APP